Knjiženje kredita

[Capyka]

Živjo vsem [8D]!

Imam eno vprašanje glede kredita in sicer: dobimo kredit, ki je izračunan v eur po prodajnem tečaju ene banke. Imam tudi račun, ki ga moram pokriti s tem kreditom. Do tu še vse okej. Potem pa problem [?]: nastanejo mi tečajne (pozitivne) razlike, saj je račun preračunan na prodajni tečaj, kredit moram pa knjižit po srednjem tečaju!!!!
Kako to spravit v knjige?? sem že kar malo obupala[xx(][xx(][xx(]

Hvala in lep dan,
Capy

[matina]

Če gre za domačo banko, ne morete knjižiti tečajnih razlik, te nastajajo samo pri poslovanju s tujino. Posojilo je treba naknjižiti v tolarjih, kolikor ste jih prejeli na TRR. Vprašanje pa je, če ste posojilo prejeli na TRR ali ne.

Če gre za račun za pokritje stroškov odobritve posojila, se pokrije v tolarjih v dejanskem znesku računa. Ene banke pripravijo same kompenzacijo, druge ne.

Ali gre morda za račun za namensko porabo posojila?



lp

[Capyka]

Ne, posojila nismo prejeli na trr, je bilo kar direktno nakazano drugemu, je pa od podjetja, ne od banke, bilo je namensko, dobili pa smo račun (od drugega podjetja), ki ga moram pokrivati delno - nekaj smo že avansirali.
Stroški so bili že vključeni v račun, vendar pa nikjer posebej prikazani.
LP
Capy

[matina]

Če je bilo posojilo direktno nakazano drugemu, je potrebno narediti asignacijo in na podlagi nje knjižiti znesek posojila. Na podlagi asignacije boste naknjižili posojilo in zapirali račun.

Kot že rečeno, tečajnih razlik ne more biti. Lahko so le prevrednotovalni prihodki oz. odhodki in obresti.

lp

[Capyka]

Hvala Matina

lp
Capy