ANaliza tveganja za pranje denarja in financiranje terorizma

[SCALE10]

ALi kdo ve kaj o tem ali je res to obvezno za vse da imamo, ker dobivamo po mailu ponudbo za izdelavo te analize....kaj menite vi????

[MG]

Preberite zakon oz. navodila pa boste videli, da se to nanaša na finančne inštitucije ( banke, hranilnice, posojilnice, menjalnice, leasing oz. druge družbe, ki dajejo kredite oz. opravljajo finančne transakcije )

[SCALE10]

sej tudi meni to ni bilo znano, samo danes sem dobila na mail ponudbo da je to obvezno za vse računovodske servise in vse družbe...pa se mi je zdelo malce čudno....Hvala za odgovor,

[Naty73]

Pač poskušajo s ponudbami, kakšen pa se ustraši, ne prebere zakona in nasede....agresivni marketing pač... enako je pri varstvu pri delu, varstvu osebnih podatkov itd.

[zakladničarka]

Zavezanci

Poleg bank, hranilnic, upravljavcev investicijskih skladov, BPH, pokojninskih družb, življenjskih zavarovalnic in zastavljalnic in podobnih subjektov, morajo izvajati ukrepe za odkrivanje in preprečevanje pranja denarja in financiranja terorizma tudi:

-revizijske družbe in samostojni revizorji;
-pravne ali fizične osebe, ki izvajajo računovodske storitve in storitve davčnega svetovanja,
odvetniki in notarji,
-prireditelji iger na srečo v igralnicah ali po internetu in prireditelji športnih stav;
-pravne ali fizične osebe, ki opravljajo dejavnost prometa nepremičnin,
-podjetniških ali fiduciarnih storitev (ustanavljanje pravnih oseb, zagotavljanje registriranega sedeža, poslovnega, dopisnega ali upravnega naslova pravnim osebam in druge s tem povezane storitve),
-pravne in fizične osebe, ki opravljajo posle v zvezi z dajanjem kreditov ali posredovanjem pri sklepanju kreditov, lizingom, izdajanjem menic in potovalnih čekov, izdajanjem garancij in drugih jamstev,
-pravne ali fizične osebe, ki upravljajo naložbe za tretje osebe in svetovanja v zvezi s tem.

[alenkacernesp]

Pozdravljeni,

Kaj pa sedaj po 4. novembru? Po zakonodaji od 2010 so bili obvezani k izdelavi in poročanju podatkov uradu zavezanci, ki so imeli 4 zaposlene in več.

Ali smo "mali" računovodski servisi obvezani k izdelavi vsega tega?

Ali ima kdo kakšne vzorce za izdelavo sledečega:

• oceno tveganja za pranje denarja in financiranje terorizma;
• seznam indikatorjev za prepoznavanje sumljivih strank in transakcij;
• obrazce s področja preprečevanja pranja denarja in financiranja terorizma;

Seznam indikatorjev sem si že sestavila, vendar bi za oceno tveganja rada videla kak vzorec preden si jo dokončno sestavim.
Če ima kdo bolj podroben vpogled....

Hvala in lep pozdrav,

[ultrafin]

Preberite še prehodne določbe zakona.
Najprej morajo nadzorni organi izdati smernice za izvedbo posameznih določb ( v roku 1 leta ) in šele, ko bodo te znane bo potrebno v roku 6 mesecev izdelati oceno tveganja, ....