okvirni kredit

valdi · Odgovor Napisal/-a **valdi** » 21 Maj 2003, 12:44

Z banko imamo pogodbo o okvirnem kreditu na našem TRR. Znesek nam je banka nakazala na TRR. Tako imamo sedaj saldo na TRR v minus, ker smo koristili kredit. Zanima me kako naj knjižim porabo kreita in saldo na TRR, ki je v minus. Sistem je podoben kot pri limitu na tekočem računu.

Prosim za pomoč

Valdi

manuly · Odgovor Napisal/-a **manuly** » 21 Maj 2003, 16:04

temeljnica na osnovi pogodbe z banko; na podkonto ŽR npr. <i>1100.01-okvirni kredit</i> v breme in v dobro prejetih posojil višino odobrenih sredstev. osnovni konto za ŽR naj ostane v minusu zato da je usklajen z izpiski. tole je čisto po feelingu

lp,j.

tanjuša · Odgovor Napisal/-a **tanjuša** » 03 Jun 2003, 13:01

1000 - negativno stanje
1009 - prehodni konto, znesek limita
2720 - obveznost do banke, znesek limita, ker limit je obveznost do financerja

LP
TANJUŠA

Mirko Zbačnik · Odgovor Napisal/-a **Mirko Zbačnik** » 03 Jun 2003, 13:20

Ravno sem razmišljal kako prikažemo negativno stanje v BS.

Ali to velja tudi za odobren limit?
Kdaj "zapremo" konto 2720?

LP, Mirko

valdi · Odgovor Napisal/-a **valdi** » 03 Jun 2003, 13:58

Moje mnenje: s temeljnico konec leta zaprem prehoden konto 110 (v dobro) in konto 272 (v breme) znesek kredita. Na konto reden ŽR (v breme) zaprem in dejanski saldo koriščenega limita nesem na 272 konto (v dobro) kot obveznost do banke.

Prosim za komentar ali je moje razmišljanje pravilno.

Hvala, Valdi

:???: